Последнее обновление: 29 апреля 2024 г.
В настоящей Политике все положения и условия должны толковаться и интерпретироваться в соответствии с определениями и положениями, изложенными в Условиях использования.
IOOI Sp. z O.O. (“Inqud”, «мы», «нас» или «наш») признает негативные последствия финансовых преступлений и обязуется вести свою деятельность добросовестно, соблюдая свои нормативные, этические и социальные обязательства по:
Отмывание денег (Money Laundering)
«Отмывание денег» или «ОД» (ML) означает совершение любого действия, которое представляет собой преступление отмывания денег в соответствии с Уголовным кодексом Республики Польша и определено в Законе о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма Республики Польша. Преступные действия охватывают все процедуры, направленные на изменение личности средств, полученных незаконным путем в результате торговли наркотиками, террористической деятельности или любого другого преступления, с целью создать впечатление, что такие деньги произошли из законных или законных источников. Отмывание денег – это участие в любой транзакции, целью которой является сокрытие или маскировка характера или происхождения средств, полученных в результате незаконной деятельности, такой как, например, мошенничество, коррупция, организованная преступность или терроризм и т. д.
Финансирование терроризма (Financing terrorism)
«Финансирование терроризма» или «ФТ» (FT) означает предоставление средств, прямо или косвенно, с намерением их использования или с осознанием того, что они будут использоваться для совершения любого преступления в рамках применяемой нормативной базы. Есть сходство между перемещением террористических активов и отмыванием преступных активов. Однако между террористическими активами и криминальными активами есть два основных различия:
Политика ПОД/ФТ охватывает следующие вопросы:
Inqud имеет систему внутреннего контроля для соблюдения применимых законов и правил AML/CTF, включая, помимо прочего:
Все элементы управления и процедуры доступны всему персоналу в любое время. Кроме того, все элементы управления:
Сотрудник по соблюдению требований AML отвечает за создание и поддержание программ AML для выявления, оценки, мониторинга и управления рисками, связанными с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими вопросами, связанными с финансовыми преступлениями. Сотрудник по соблюдению требований AML уполномочен Inqud для разработки и обеспечения эффективного внедрения AML процедур.
В обязанности специалиста по соблюдению требований AML входит (но не ограничивается):
Inqud разработал и поддерживает процедуры комплексной проверки клиентов (CDD), идентификации, проверки и знания своего клиента (KYC), включая расширенную комплексную проверку (EDD) в рамках стандартов AML/CTF.
В процессе комплексной проверки и KYC, а также для открытия счета, личность человека, предоставленная информация о человеке и представленные документы должны быть проверены и проверены на предмет санкций, включая список политически значимых лиц.
KYC включает в себя не только знание клиентов и организаций, с которыми Inqud сотрудничает или которым предоставляет Услуги, но также и конечных бенефициарных владельцев (UBO), законных представителей и уполномоченных лиц, имеющих право подписи, в зависимости от обстоятельств.
Inqud проводит комплексную проверку клиентов перед вступлением в деловые отношения с пользователем, клиентом, подрядчиком.
Кроме того, Inqud наладил процесс постоянного мониторинга, который включает регулярную проверку политически значимых лиц и санкций, а также периодические проверки.
Inqud использует систему услуг третьих лиц для проведения комплексных проверок клиентов.
Inqud полагается на анализ данных в качестве инструмента оценки рисков и обнаружения подозрительной активности. Эти инструменты выполняют различные задачи, связанные с соблюдением требований, включая сбор данных, фильтрацию, ведение учета, управление расследованиями и составление отчетов.
Что касается риска AML/CTF, Inqud:
Однако приведенный выше список не является исчерпывающим, и Inqud регулярно отслеживает транзакции пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные.
Соблюдение требований AML/CTF гарантирует, что проводится постоянный мониторинг транзакций для выявления транзакций, которые являются необычными или подозрительными по сравнению с профилем пользователя.
Для облегчения определения уровня комплексной проверки AML/CTF в отношении клиента профиль комплаенс-риска рассчитывается в первую очередь при вступлении в отношения (Низкий, Средний, Высокий), а затем пересчитывается в плановом порядке.
Соблюдение требований AML/CTF гарантирует, что проводится постоянный мониторинг транзакций для выявления транзакций, которые являются необычными или подозрительными по сравнению с профилем пользователя.
Если транзакция не соответствует известной личной обычной деятельности или личным привычкам пользователя, такая транзакция может считаться подозрительной. Инструменты мониторинга данных и транзакций используются для выявления необычных/необычных моделей активности пользователей.
Все сотрудники Inqud проходят полное обучение по AML/CTF, а также получают инструкции по конкретной работе.
Обучение адаптировано к бизнесу, чтобы гарантировать, что сотрудники осведомлены о различных возможных схемах и методах отмывания денег, которые могут возникнуть в их повседневной деятельности.
Обучение проводится не реже одного раза в двенадцать (12) месяцев, чтобы гарантировать, что обучающиеся проинформированы и действуют в соответствии со всеми применимыми законами и правилами. Обучение охватывает общие обязанности, вытекающие из нормативных и внутренних требований.
Сотрудники проходят дополнительное обучение при необходимости (в случае принятия нового закона или постановления, если этого требует закон и т.п.)
Ведение учета является важным компонентом программы соблюдения требований AML/CTF, который помогает в любом финансовом расследовании и гарантирует, что преступные средства не попадут в финансовую систему, а в противном случае, что они могут быть обнаружены и конфискованы властями.
В соответствии с нашими правилами внутреннего контроля Inqud хранит следующую информацию (но не ограничивается):
Мы оставляем за собой право изменять, дополнять или обновлять эту политику в любое время, чтобы отразить изменения в нашей деловой практике, законодательных требованиях или по любой другой причине. Все изменения в этой политике вступят в силу немедленно после публикации пересмотренной версии на нашей платформе или по другим соответствующим каналам. Вы обязаны периодически просматривать эту политику, чтобы быть в курсе любых обновлений.
Продолжая использовать наши Услуги после даты вступления в силу любых изменений в настоящей политике, вы тем самым признаете и соглашаетесь с обновленными условиями. Если вы не согласны с пересмотренной политикой, вы можете прекратить использование наших Услуг.
Мы также можем уведомлять вас о существенных изменениях в этой политике по электронной почте или другими способами, в зависимости от характера изменений. Ваше дальнейшее использование наших Услуг после такого уведомления означает ваше согласие с измененной политикой.