Регулирования криптовалют в разных странах мира: общий обзор регулирующих позиций разных стран в отношении криптовалют

Глобальное регулирование криптовалют

Глобальный интерес к криптовалютам вырос благодаря их способности улучшать доступность, позволяя проводить удалённые переводы средств и привлекать капитал для малых предприятий. В ответ на этот тренд регулирование криптовалют постепенно внедряется в мировые финансовые рынки. Эти правила играют важную роль в контроле за развитием цифровых валют, предоставляя более четкие инструкции и усиливая меры безопасности.

Регулирование криптовалют в Соединенных Штатах

Соединенные Штаты активно изучают регулирование криптовалют для решения вопросов защиты потребителей, борьбы с отмыванием денег и налогового контроля. Регулирующие органы, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), играют важную роль в контроле криптоактивности. Inqud, как надежная платформа, соблюдает законодательство США, обеспечивая безопасную и соответствующую нормативам среду для пользователей и придерживаясь высоких стандартов регулирования.

Соблюдение нормативных требований:

Компании, работающие с цифровыми валютами, должны следовать правилам BSA и зарегистрироваться в FinCEN, SEC и CFTC в зависимости от своего портфеля активов. Также необходимо соблюдать регулирования на уровне штатов.

Чтобы обеспечить соответствие требованиям, регулируемые компании должны провести оценку рисков по отмыванию денег и внедрить программу противодействия отмыванию денег (AML).

Программа AML должна соответствовать размеру и специфике компании и включать:

• Политику, процедуры и внутренний контроль для соблюдения BSA;

• Независимое тестирование на соответствие;

• Назначение лиц, ответственных за контроль операций;

• Постоянное обучение сотрудников.

Кроме того, компании обязаны ввести протоколы ведения документации и отчетности, включая механизмы для отчетов о подозрительной деятельности.

Также требуется реализовать Программу идентификации клиентов (CIP) для проверки клиентов при регистрации и транзакциях. CIP была введена в 2003 году как часть закона USA PATRIOT Act для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, и определенные компании обязаны соблюдать её.

ЕС принимает первые правила отслеживания криптовалют и борьбы с отмыванием денег

Европарламент утвердил новаторские правила для отслеживания переводов криптоактивов, борьбы с отмыванием денег и установления единых стандартов надзора и защиты клиентов.

С результатом голосования 529 "за", 29 "против" и 14 "воздержавшихся", депутаты одобрили первое законодательство ЕС по отслеживанию переводов криптовалют, включая биткоины и электронные деньги. Эти правила, согласованные парламентом и Советом в июне 2022 года, обеспечивают отслеживание криптопереводов так же, как и других финансовых операций, что помогает выявлять подозрительные действия. "Правило передачи," используемое в традиционных финансах, теперь будет применяться к криптовалютам: данные об источнике и получателе актива должны сопровождать транзакцию и сохраняться обеими сторонами.

Закон также распространяется на транзакции свыше 1000 евро, если самостоятелные кошельки взаимодействуют с кошельками, управляемыми криптопровайдерами. Эти правила не касаются транзакций между частными лицами без участия провайдеров или операций между независимыми провайдерами.

Регулирование криптовалют в Азии

Азия — это разнообразный регион с различными подходами к регулированию криптовалют.

• Китай: Введён полный запрет на все криптоактивности, от майнинга до торговли и выпуска криптовалют. Народный банк Китая считает это незаконной финансовой деятельностью.

• Индия: Позиция правительства изменялась со временем. Ожидается новый закон, который будет различать криптовалюты и разрешённые криптоактивности, сосредотачивая внимание на защите инвесторов.

• Сингапур: Торговля криптовалютой и владение цифровыми активами легальны. Денежно-кредитное управление Сингапура ужесточило правила рекламы для розничных клиентов и внедрило строгие меры по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).

• Таиланд: Быстрый рост криптоиндустрии привёл к введению правил для снижения финансовых рисков. Власти хотят предотвратить использование криптовалют как средства платежа из-за опасений за экономическую стабильность. Запланировано тестирование цифровой валюты центрального банка (CBDC).

• Малайзия: Криптовалюты легальны и регулируются Комиссией по ценным бумагам в рамках законов о ценных бумагах. Опубликованы правила для цифровых активов, включая регулирование токенов и первичных предложений токенов (IEO).

• Гонконг: Гонконг был относительно либерален в отношении криптовалют, но рассматривает ужесточение регулирования, требующее лицензирования для криптовалютных торговых компаний.

• Вьетнам: Криптовалюты не признаны легальным средством платежа. Владение ими для инвестиций допускается, но использование для транзакций запрещено. Правительство изучает криптовалюты для реформы законодательства.

• Пакистан: Регулирование криптовалют менялось. Центральный банк ранее не рекомендовал криптовалютные операции, но сейчас обсуждается потенциальная регуляторная база. Предложен новый запрет для защиты инвесторов.

По мере роста криптоиндустрии в Азии ожидается, что больше стран введут правила для защиты инвесторов и снижения рисков.

Регулирование криптовалют на развивающихся рынках

Развивающиеся рынки, такие как Индия, Бразилия и Нигерия, всё больше осознают потенциал криптовалют, одновременно сталкиваясь с регуляторными трудностями. Эти страны разрабатывают правовые рамки, чтобы использовать преимущества криптовалют и снизить связанные риски. Inqud, благодаря своему глобальному присутствию и опыту, активно отслеживает изменения в регулировании этих рынков, обеспечивая соблюдение норм и предлагая безопасную торговую платформу для пользователей.

Проблемы и последствия регулирования криптовалют

Регулирование криптовалют ставит перед регуляторами сложные задачи: необходимо найти баланс между защитой потребителей, целостностью рынка и поддержкой инноваций. Чрезмерные ограничения могут замедлить развитие отрасли, а недостаточные — оставить пользователей без защиты. Важно, чтобы регуляторы сотрудничали с представителями индустрии для создания эффективных и сбалансированных правил. Inqud активно взаимодействует с регуляторами и экспертами по соблюдению норм, обеспечивая соответствие требованиям, ответственное использование криптовалют и высокий уровень безопасности для своих пользователей.

Будущее регулирования криптовалют

Регулирование криптовалют постоянно меняется, так как правительства приспосабливаются к стремительному развитию цифровых технологий. Важно найти баланс между правилами и инновациями, чтобы создать безопасную и успешную экосистему криптовалют. По мере их широкого распространения регуляторные рамки станут более четкими и всеобъемлющими. Inqud, как прогрессивная платформа, следит за изменениями в законодательстве и адаптирует свою работу для соблюдения норм, обеспечения безопасной торговли и поддержки глобальных транзакций для пользователей.